O Assessor de Investimentos, nos termos da Resolução CVM 178, é um profissional registrado na Comissão de Valores Mobiliários que atua como preposto de uma instituição financeira intermediária — no nosso caso, o Banco BTG Pactual S/A. Diferentemente do Gestor de Recursos, o Assessor não pode administrar ou gerir diretamente o patrimônio do investidor. Sua função é identificar oportunidades de investimento, analisar riscos e apresentar recomendações fundamentadas, cabendo sempre ao cliente a decisão final sobre cada operação. Esta separação é uma salvaguarda regulatória que protege o investidor de potenciais conflitos de interesse.
Sim. A A2 Investimentos Assessor de Investimentos LTDA, CNPJ 53.039.935/0001-48, é uma empresa de assessoria de investimentos devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) na forma da Resolução CVM 178. Atuamos como prepostos do Banco BTG Pactual S/A, o que pode ser verificado através do site da ANCORD (ancord.org.br) ou através do site da Necton Investimentos (necton.com.br/escritorios). Estamos sujeitos a todas as obrigações regulatórias aplicáveis, incluindo deveres de suitability, transparência e prestação de contas.
Não estabelecemos um valor mínimo rígido, pois acreditamos que cada situação patrimonial é única. Nossa avaliação inicial considera não apenas o montante disponível para investimento, mas também o potencial de acumulação futura, os objetivos de vida do cliente e sua capacidade de poupança. Agende uma consultoria inicial para que possamos entender sua realidade e apresentar uma proposta personalizada. O que valorizamos é a construção de relacionamentos de longo prazo, independentemente do ponto de partida.
O processo se inicia com uma reunião de diagnóstico — presencial em nosso escritório no Rio de Janeiro ou por videoconferência — na qual discutimos seus objetivos financeiros, horizonte temporal e tolerância a risco. Em seguida, realizamos uma análise detalhada do seu perfil de investidor (suitability) conforme exigido pela CVM. Com base nesse diagnóstico, elaboramos uma proposta de alocação estratégica personalizada. A abertura de conta é realizada junto ao BTG Pactual, com suporte completo de nossa equipe. Todo o processo é conduzido com confidencialidade e transparência absolutas.
Nossa remuneração é transparente e baseada em um modelo de taxa sobre o patrimônio assessorado (fee-based), alinhando nossos interesses aos seus. Não recebemos comissões que possam gerar conflitos de interesse na recomendação de produtos. Durante a consultoria inicial, apresentamos detalhadamente nossa estrutura de custos, incluindo taxas de administração, corretagem quando aplicável e outros encargos. Acreditamos que a transparência total sobre custos é um princípio fundamental para uma relação de confiança duradoura.
Sim. Através da plataforma do BTG Pactual, oferecemos acesso a uma ampla gama de produtos com exposição internacional, incluindo BDRs (Brazilian Depositary Receipts), ETFs listados em bolsas estrangeiras, fundos multimercado com exposição cambial e operações estruturadas. A diversificação geográfica é um componente essencial de um portfólio robusto, e nossa equipe está preparada para orientá-lo sobre as melhores alternativas considerando seu perfil de risco e objetivos.
A segurança é uma prioridade absoluta. Seus investimentos são custodiados no Banco BTG Pactual S/A, uma das instituições financeiras mais sólidas do Brasil, sujeita a todas as regulações do Banco Central e da CVM. A A2 não detém a custódia dos ativos de seus clientes em nenhum momento. Quanto às informações pessoais e financeiras, seguimos rigorosos protocolos de confidencialidade e proteção de dados, em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Nossos sistemas utilizam criptografia de ponta a ponta e controles de acesso baseados em privilégios mínimos.
Realizamos revisões formais de portfólio com periodicidade mínima trimestral para todos os clientes. Nestas revisões, analisamos a performance da carteira, rebalanceamos alocações conforme necessário, discutimos mudanças no cenário macroeconômico e reavaliamos o alinhamento entre os investimentos e seus objetivos. Naturalmente, estamos disponíveis para discussões ad hoc sempre que houver eventos relevantes de mercado ou mudanças significativas na sua situação pessoal ou profissional que possam impactar sua estratégia de investimentos.
Sim. O planejamento sucessório é uma das áreas em que nossa assessoria agrega mais valor, especialmente para famílias com patrimônio relevante. Atuamos na estruturação de veículos de investimento, análise de alternativas previdenciárias (PGBL, VGBL), holdings familiares e outras estruturas jurídicas voltadas à transmissão eficiente de patrimônio. Trabalhamos em coordenação com os assessores jurídicos e contábeis de sua confiança para garantir que todas as dimensões — financeira, tributária e familiar — sejam adequadamente consideradas.
O contato direto com a A2 Investimentos deve ser seu canal primário para questões relacionadas à sua estratégia de investimentos, dúvidas sobre produtos e serviços, ou qualquer aspecto do seu relacionamento conosco. A Ouvidoria do Banco BTG Pactual S/A (0800-722-0048) é um canal independente disponível para reclamações que não tenham sido adequadamente resolvidas pelos canais de atendimento primário. Trata-se de uma instância superior de governança que reforça a segurança e a transparência da relação entre o investidor e a instituição financeira.
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